Не то написал — и карту заблокировали: фразы, которые настораживают банки

Внимание к переводам между физлицами стало как никогда пристальным.

Теперь банки обращают внимание не только на суммы, но и на то, что вы пишете в комментариях к платежу. Иногда одного неосторожного слова достаточно, чтобы ваша карта оказалась заблокированной.

Почему это происходит?

Все дело в законе о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. В соответствии с ним банки обязаны отслеживать сомнительные операции. Для этого используется автоматический мониторинг, который сканирует тексты в комментариях к переводам.

Особое внимание уделяется словам и формулировкам, которые могут намекать на:

наркотики или запрещенные вещества; ведение бизнеса без регистрации; противоправные действия.

«Шутка вроде “травка для кота” может вызвать срабатывание системы», — предупреждает Александр Петровский, специалист по финансовой безопасности.

Слова под запретом

Некоторые выражения особенно подозрительны:

сленг, связанный с наркотиками: «доза», «закладка», «меф»; упоминания криптовалют: «биток», «эфир»; слова из мира азартных игр: «ставка», «выигрыш»; любые намеки на коммерческую деятельность: «оплата услуг», «предоплата».

Как не попасть впросак

Чтобы избежать лишних вопросов, используйте нейтральные формулировки:

«На день рождения» «Возврат долга» «На личные расходы»

Если вы предприниматель, указывайте конкретику:
«Оплата по договору №... от...»

Что делать, если карту заблокировали

Позвоните в банк как можно скорее. Подготовьте объяснение: зачем и за что был перевод. По запросу — предоставьте документы, подтверждающие цель платежа.

«Контроль усилился, и это не случайно», — говорит финансовый омбудсмен Анна Волкова. — «Речь идет о защите от нелегальных схем и отмывания средств».

И помните: фраза «за гранаты» в переводе может быть воспринята буквально. Лучше переформулировать — особенно если речь о фруктах, пишет u74.ru.