Центробанк будет отслеживать каждого: с 30 сентября снять наличные станет в разы сложнее

С 1 сентября 2024 года Банк России ввел новые ограничения для счетов, которые могут использоваться в мошеннических схемах.

Если раньше деньги со «спорных» счетов можно было снять в банкомате или перевести онлайн, то теперь всё изменится: доступ к средствам будет только через личный визит в отделение с паспортом, пишет источник.

Кого затронут новые правила Дропперы — люди, которые сознательно помогают обналичивать украденные деньги. Владельцы счетов с подозрительными переводами — даже если средства пришли случайно. Те, кто передал свои реквизиты посторонним — в том числе «по незнанию» в схемах посредничества. Что изменится уже этой осенью нельзя будет снять деньги через банкомат; онлайн-банкинг и мобильные приложения окажутся недоступными; переводы между такими счетами будут ограничены. Ещё более жёсткие меры с 15 мая 2025 года переводы между «подозрительными» счетами — не более 100 тысяч рублей в месяц; всё, что выше, только через офис банка и с проверкой документов. Как не попасть в «чёрный список» не передавайте реквизиты карты или счёта другим людям; отказывайтесь от переводов «за вознаграждение» от незнакомцев; не соглашайтесь на предложения в соцсетях и мессенджерах с лёгкой прибылью. Если счёт уже заблокирован Свяжитесь с банком и уточните причину. Подтвердите легальность операций документами. При несогласии можно подать жалобу напрямую в Центробанк. Почему это важно

Цель нововведений — усложнить жизнь мошенникам, которые используют подставные счета для обналичивания. Но новые правила могут затронуть и обычных людей, если их реквизиты попали в чужие руки. Поэтому эксперты советуют внимательно следить за историей операций и не соглашаться на сомнительные переводы, даже если они выглядят безобидными.

пишет источник.