Стали известны переводы с карты на карту, за которые снимут налог 13%

С усилением борьбы с финансовыми махинациями регуляторы стали внимательнее следить за операциями на личных счетах граждан.

Особенно под прицелом оказались так называемые «дропперы» — люди, через чьи счета незаконно выводятся средства. Но важно помнить: не каждое поступление денег автоматически приведёт к налоговой проверке.

Подарки или доходы: в чём разница

По закону, денежные переводы от родственников или друзей в виде подарка не облагаются НДФЛ. Налоговые органы исходят из добросовестности налогоплательщика: пока не доказано обратное, деньги считаются безвозмездными.

Когда перевод может вызвать вопросы

Существует ряд признаков, которые могут привлечь внимание налоговой:

регулярные поступления сумм, сопоставимых с арендной платой или средней зарплатой в регионе; систематические переводы от разных людей; несоответствие между официальными доходами и реальными расходами; информация из открытых источников, например, социальные сети или жалобы. Как проходит проверка

ФНС не видит все банковские операции напрямую, но получает сведения о подозрительных переводах через Росфинмониторинг. В ходе проверки налоговики могут:

запросить данные из Росреестра, ГИБДД и МВД; использовать автоматизированную систему контроля АСК НДФЛ-2; потребовать пояснения у владельца счёта и информацию у банков. Возможные последствия

Если выяснится, что переводы скрывают доходы — например, оплату неофициальной аренды или услуги — могут применяться:

доначисление налога 13%; штрафы и пени; уголовная ответственность при ведении незарегистрированной предпринимательской деятельности с крупными оборотами. Практические рекомендации Разовые переводы от близких обычно не вызывают вопросов. Регулярные поступления лучше оформлять официально: зарегистрироваться как самозанятый или ИП. При возврате долгов оформляйте расписки. Зарплата должна начисляться официально, ответственность за налоги несёт работодатель.

Если операции законны и прозрачны, проверок бояться не стоит. Но любые попытки скрыть доходы могут обернуться серьёзными последствиями, пишет источник.