Запрет на переводы с карты на карту вводит Центробанк с 6 октября: сулит блокировка и заморозка

В России готовятся ужесточить правила онлайн-переводов.

Теперь за крупные суммы придётся подтверждать личность и объяснять происхождение средств.

Новые лимиты и требования От 15 001 до 100 000 ₽ — понадобится паспорт для идентификации. Это касается всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов. Свыше 100 000 ₽ — кроме паспорта, нужно будет предоставить ИНН и документы о происхождении денег. Пока проверка не завершена, перевод может быть временно заблокирован.

Что останется без изменений:

Переводы до 15 000 ₽ по номеру телефона или e-mail. Частые переводы на один и тот же счёт могут вызвать дополнительные проверки. Кого затронут изменения Пользователей маркетплейсов. Клиентов P2P-сервисов. Фрилансеров и самозанятых. Владельцев электронных кошельков.

Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны проверять документы как отправителя, так и получателя.

Зачем это делают Сделать финансовые операции прозрачнее. Снизить риски нелегальной деятельности, «серой» зарплаты и мошенничества.

Совет: честным пользователям стоит заранее подготовить все необходимые документы, чтобы переводы проходили без задержек и лишних вопросов, пишет источник.