Запрет на переводы с карты на карту принимает Центробанк с 7 октября: могут точно заблокировать и заморозить

Скоро привычные переводы в интернете станут строже: теперь за крупные суммы придётся не только подтверждать личность, но и доказывать источник средств.

Новые лимиты и требования От 15 001 до 100 000 ₽ — потребуется паспорт для идентификации. Это правило касается всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов. Свыше 100 000 ₽ — кроме паспорта, понадобится ИНН и документы, подтверждающие происхождение денег. Пока проверка не завершена, такие переводы могут временно блокироваться. Что остаётся без изменений Переводы до 15 000 ₽ по номеру телефона или e-mail. Частые переводы на один и тот же счёт всё же могут привлечь дополнительную проверку. Кого коснутся изменения Пользователей маркетплейсов; Клиентов P2P-сервисов; Фрилансеров и самозанятых; Владельцев электронных кошельков.

Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны проверять соблюдение правил как со стороны отправителя, так и со стороны получателя.

Зачем это делают Сделать финансовые операции прозрачнее; Снизить риски нелегального бизнеса, «серой» зарплаты и мошенничества.

Совет: если вы честный пользователь, заранее подготовьте документы. Это позволит избежать задержек и лишних вопросов при переводах.

Эти меры направлены на защиту пользователей и повышение безопасности операций, но требуют большей внимательности при крупных транзакциях, пишет источник.