Счёт заблокируют за чужой перевод: новая схема мошенников, в которую попадают россияне

В России участились случаи внезапной блокировки банковских карт и счетов законопослушных граждан.

Причина — поступление на счёт подозрительных переводов от незнакомцев. Это часть новой мошеннической схемы, против которой банки и Центробанк ужесточили контроль, а рядовые пользователи часто не знают правил безопасности.

Как работает новая схема обнала?

Мошенники массово переводят деньги с «грязных» (полученных преступным путём) счетов на карты случайных людей. После этого злоумышленник или его подельник связывается с получателем под предлогом:

«Я ошибся реквизитами, срочно верните деньги!» «Это перевод за товар, который вы не заказывали. Для возврата нужна комиссия/подтверждение».

Суть схемы: Если вы вернёте эти деньги (или часть суммы) на указанный мошенником «корректный» счёт, то фактически легализуете и выводите украденные средства. Для банка и правоохранителей такая операция выглядит как ваше осознанное соучастие в отмывании денег.

Чем это грозит законопослушному получателю? Блокировка счёта. Банк обязан заморозить операции при обнаружении подозрительного поступления, связанного с криминалом. Разблокировка — долгий процесс, требующий объяснений в банке и, возможно, в правоохранительных органах. Уголовные риски. Получатель может формально стать фигурантом уголовного дела о легализации (отмывании) преступных доходов (ст. 174 УК РФ), даже если действовал из лучших побуждений. Включение в «чёрный список». Клиент может быть признан банком неблагонадежным, что в будущем затруднит получение кредитов, ипотеки или открытие новых счетов. Что делать, если на карту пришёл странный перевод?

Строго соблюдайте следующий алгоритм:

Ничего не переводите обратно незнакомцу. Ни при каких условиях и уговорах. Немедленно позвоните на горячую линию своего банка. Сообщите о незапрошенном поступлении. Специалист даст инструкции и, скорее всего, заблокирует поступление для возврата отправителю через банковские процедуры. Не общайтесь с незнакомцем, который требует вернуть деньги. Прервите контакт. Обратитесь в отделение банка с паспортом для письменного заявления о происшествии, если сумма значительна или звонок в службу поддержки не дал результата. Сохраняйте спокойствие. Вы не обязаны решать проблемы чужих «ошибочных» переводов. Ваша задача — защитить себя от рисков, действуя строго по правилам банка. Как себя обезопасить? Расскажите пожилым родственникам об этой схеме. Они — главная мишень мошенников. Используйте настройки приватности в банковских приложениях: скройте номер карты в интернете, отключите приём переводов по номеру телефона, если он не нужен. Помните: Честный отправитель, который действительно ошибся реквизитами, решит проблему через свой банк официальным запросом о возврате ошибочного платежа. Никаких звонков с просьбами срочно перевести деньги быть не должно.

Бдительность и неукоснительное следование этим правилам — единственная защита от блокировки счёта и серьёзных правовых последствий из-за действий мошенников, сообщает новостной портал.