Налоговая получит доступ к счетам: кого коснутся новые правила контроля за переводами

Правительственная комиссия по законопроектной работе одобрила изменения, которые расширяют полномочия Центробанка и Федеральной налоговой службы в сфере контроля за финансовыми операциями граждан.

Теперь ЦБ сможет передавать в ФНС информацию о счетах физических лиц, где замечены признаки коммерческой деятельности или регулярные поступления от других граждан. Об этом сообщает РИА Новости.

Что меняется в законодательстве

Предлагаемые поправки затрагивают первую часть Налогового кодекса. По новым правилам Центробанк получит право сообщать налоговой службе о гражданах, чьи финансовые операции напоминают предпринимательские или указывают на систематическое получение денег от частных лиц.

Налоговые инспекции, в свою очередь, смогут истребовать выписки по счетам таких граждан из любых банков. Это можно будет делать не только в рамках плановых проверок, но и вне их.

Какие изменения вносятся в законы

Законопроект предусматривает поправки в несколько ключевых законодательных актов:

Закон «О налоговых органах Российской Федерации»
ФНС будет обязана передавать ЦБ сведения:

об открытии и закрытии счетов граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями; о предоставлении или аннулировании права на использование персонифицированных электронных средств платежа.

Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»

При идентификации клиента станет обязательным указание его ИНН. Перечень сведений для упрощенной идентификации дополнят СНИЛС, номером полиса ОМС и номером водительского удостоверения. Кого коснутся новые правила

Основная цель изменений — уточнение данных о владельцах счетов и усиление контроля за безналичными переводами. Под пристальное внимание попадут граждане, чьи операции будут расценены как:

систематические поступления от других физических лиц (возможный признак неофициальной предпринимательской деятельности); операции, напоминающие коммерческую активность, без регистрации в качестве ИП или самозанятого. Что это значит для обычных граждан

Для большинства граждан, которые используют банковские карты для повседневных расходов, получения зарплаты и редких переводов родственникам, изменения не повлекут никаких последствий.

Внимание налоговых органов будет направлено на тех, чья активность по счетам устойчиво отклоняется от типичного поведения физлица: частые и крупные поступления от разных людей, отсутствие официального статуса предпринимателя при явных признаках ведения бизнеса.

Главное

Новые правила направлены на повышение прозрачности безналичных расчетов и выявление тех, кто использует счета физических лиц для предпринимательской деятельности без регистрации. Проект закона уже поддержан правительством. Ожидается, что изменения позволят налоговым органам получать более полную информацию о финансовых операциях граждан.