С сегодняшнего дня внесёте наличные — банк может запросить документы

С сегодняшнего дня в России начали действовать новые правила контроля за наличными деньгами. Центробанк дал банкам рекомендации, и кредитные организации уже начали их применять.

Рассказываем, что изменилось прямо сейчас.

Что происходит с сегодняшнего дня

С сегодняшнего дня банки обязаны ежедневно мониторить операции клиентов на предмет признаков отмывания денег. Особое внимание — к крупным суммам наличных, которые люди и компании вносят на счета.

Пороговые суммы, которые попали под контроль с сегодняшнего дня:

для физических лиц — внесение от 5 миллионов рублей в течение 30 дней; для юридических лиц и ИП — поступление от 30 миллионов рублей за месяц. Что банки делают уже сегодня

С сегодняшнего дня при подозрительных операциях банк вправе:

Запросить документы о происхождении наличных. Повысить уровень риска для клиента. Отказать в проведении операции и передать информацию в Росфинмониторинг. Кого коснулись новые правила с сегодняшнего дня

Под пристальное внимание с сегодняшнего дня попадают:

физические лица, регулярно вносящие крупные суммы наличных без видимых причин; предприниматели, чей бизнес завязан на обороте «живых» денег; клиенты, которые быстро конвертируют наличные в зарубежные переводы. Кому можно не волноваться

С сегодняшнего дня изменения не коснутся:

обычных зарплатных клиентов; пенсионеров, получающих пенсию на карту; тех, у кого все доходы подтверждены документально (справки, договоры); вкладчиков с небольшими суммами и регулярными переводами. Что делать прямо сейчас

Если у вас есть наличные сбережения, которые вы планируете положить на счёт, — держите наготове документы об их происхождении. Договор купли-продажи, дарственная, справка из банка о снятии — всё это пригодится.

Если вы обычный пенсионер или зарплатный клиент — переживать не о чем. Новые правила направлены на борьбу с отмыванием денег, а не на контроль каждого вкладчика.

Главное запомнить

С сегодняшнего дня банки стали внимательнее. Но это не значит, что у вас отберут деньги. Это значит, что крупные суммы наличных теперь требуют объяснений. Прозрачность и документы — ваша защита.