Финансовые организации могут заблокировать перевод клиента, даже если средства переводятся между его собственными счетами в разных банках.
Как сообщил юрист Пётр Гусятников, это связано с исполнением закона о противодействии отмыванию доходов (ФЗ-115) и борьбой с мошенничеством.
Основные признаки, из-за которых перевод может быть приостановлен:
- Перевод на счёт, который уже был замечен в мошеннических операциях.
- Нетипичная для клиента транзакция (например, крупная сумма, операция в необычное время или с нового устройства).
- Перевод на счёт, внесённый в «чёрные списки» Банка России.
Банки, опасаясь санкций и ошибок, предпочитают перестраховаться и приостановить подозрительную операцию на срок до двух суток для проверки. Если клиент действует добросовестно, блокировка будет снята после его подтверждения операции или по истечении этого срока.
Эксперт советует в случае неправомерной блокировки обратиться в банк или подождать два дня — после этого банк обязан провести перевод при отсутствии нарушений. Такая практика осложняет жизнь мошенникам, но может создавать временные неудобства для законопослушных клиентов.
