С 1 сентября 2024 года Банк России ввел новые ограничения для счетов, которые могут использоваться в мошеннических схемах.
Источник фото: Неизвестно
Если раньше деньги со «спорных» счетов можно было снять в банкомате или перевести онлайн, то теперь всё изменится: доступ к средствам будет только через личный визит в отделение с паспортом, пишет источник.
Кого затронут новые правила
- Дропперы — люди, которые сознательно помогают обналичивать украденные деньги.
- Владельцы счетов с подозрительными переводами — даже если средства пришли случайно.
- Те, кто передал свои реквизиты посторонним — в том числе «по незнанию» в схемах посредничества.
Что изменится уже этой осенью
- нельзя будет снять деньги через банкомат;
- онлайн-банкинг и мобильные приложения окажутся недоступными;
- переводы между такими счетами будут ограничены.
Ещё более жёсткие меры с 15 мая 2025 года
- переводы между «подозрительными» счетами — не более 100 тысяч рублей в месяц;
- всё, что выше, только через офис банка и с проверкой документов.
Как не попасть в «чёрный список»
- не передавайте реквизиты карты или счёта другим людям;
- отказывайтесь от переводов «за вознаграждение» от незнакомцев;
- не соглашайтесь на предложения в соцсетях и мессенджерах с лёгкой прибылью.
Если счёт уже заблокирован
- Свяжитесь с банком и уточните причину.
- Подтвердите легальность операций документами.
- При несогласии можно подать жалобу напрямую в Центробанк.
Почему это важно
Цель нововведений — усложнить жизнь мошенникам, которые используют подставные счета для обналичивания. Но новые правила могут затронуть и обычных людей, если их реквизиты попали в чужие руки. Поэтому эксперты советуют внимательно следить за историей операций и не соглашаться на сомнительные переводы, даже если они выглядят безобидными.
пишет источник.
