Центробанк ужесточил контроль за счетами, которые могут использоваться для обналичивания украденных денег.
Теперь владельцы таких счетов не смогут просто снимать наличные через банкоматы, переводить деньги онлайн или пользоваться мобильным банком. Всё — только личный визит в отделение с паспортом, пишет источник.
Кого коснутся новые ограничения?
- Дропперы — люди, сознательно помогающие мошенникам выводить деньги.
- Владельцы счетов с подозрительными переводами — даже если они не знали о незаконной схеме.
- Те, кто передал свои реквизиты третьим лицам — независимо от намерений.
Что изменится с 1 сентября
- Онлайн-банкинг и мобильные приложения будут заблокированы.
- Карты и снятие наличных — только через офис банка.
- Переводы между «подозрительными» счетами ограничены.
С 15 мая 2025 года меры ужесточат
- Максимум 100 000 ₽ в месяц на переводы между подозрительными счетами.
- Суммы выше — только через офис банка с проверкой документов.
Как не попасть в «черный список»
- Не передавайте реквизиты карты посторонним.
- Не принимайте переводы от незнакомцев, даже за «посредничество».
- Игнорируйте сомнительные предложения в соцсетях и мессенджерах.
Что делать, если счет уже заблокировали
- Обратитесь в банк и уточните причину блокировки.
- Предоставьте документы, подтверждающие легальность операций.
- При ошибочном ограничении можно подать жалобу в ЦБ.
Почему это важно
Новые меры серьёзно осложнят жизнь мошенникам, но могут затронуть и обычных клиентов, чьи счета использовались без их ведома.
Совет: регулярно проверяйте историю операций и не соглашайтесь на «легкие деньги» через чужие переводы.
