Центробанк теперь будет отслеживать каждого: с 1 сентября снять наличные станет в разы сложнее

С 1 сентября 2024 года Центробанк ужесточает контроль над счетами, которые могут использоваться для обналичивания украденных средств. 

Владельцы таких счетов больше не смогут снимать деньги через банкоматы, переводить средства онлайн или пользоваться мобильным банком — доступ возможен только при личном визите в отделение с паспортом.

Под ограничения попадают:

• дропперы, сознательно помогающие мошенникам выводить деньги;
• владельцы счетов, на которые случайно поступили подозрительные переводы;
• те, кто передал свои реквизиты третьим лицам, даже не подозревая о мошеннической схеме.

С 15 мая 2025 года вводятся дополнительные ограничения: максимум 100 000 рублей в месяц на переводы между «подозрительными» счетами; суммы выше этой отметки — только через офис банка с проверкой документов.

Как избежать блокировки:

• не передавать реквизиты карты посторонним;
• не принимать переводы от незнакомцев;
• игнорировать сомнительные предложения в соцсетях и мессенджерах.

Если счет уже заблокирован, нужно обратиться в банк для выяснения причины, предоставить документы, подтверждающие легальность операций, или при ошибочном ограничении подать жалобу в Центробанк.

Новые меры направлены на борьбу с мошенниками, но могут затронуть и обычных пользователей, чьи счета использовались без их ведома. Главное правило — проверять историю операций и не соглашаться на «легкие деньги» за переводы, пишет источник.