Банки могут классифицировать денежный перевод как подозрительный по нескольким критериям, чтобы предотвратить отмывание денег и другие финансовые преступления.
Эксперты портала «Банки.ру» сообщили, что:
-
Размер перевода: Банки обязаны отслеживать переводы, превышающие 600 тысяч рублей, а также операции с суммой от 100 тысяч рублей в день и более миллиона рублей в месяц.
-
Частота переводов: Операции, которые включают более 30 переводов в день или более 50 получателей в месяц, также могут вызвать подозрения.
-
Скорость перевода: Если средства переводятся слишком быстро, например, менее чем за минуту после зачисления, это также привлекает внимание банков.
-
Платежи с карт, которые не используются для бытовых услуг: Переводы с карт, с которых не оплачиваются коммунальные услуги, мобильная связь или другие ежедневные расходы, могут быть под подозрением.
Таким образом, сумма перевода — это только один из факторов, а банки учитывают также частоту операций, скорость перевода и тип используемой карты, пишет источник.
