Банки России ужесточили контроль за денежными переводами между физическими лицами в 2025-2026 годах.
Согласно антиотмывочному законодательству, финансовые организации обязаны отслеживать операции свыше 600 тысяч рублей, а также анализировать переводы от 100 тысяч рублей в сутки. Эксперты предупреждают, что даже меньшие суммы могут вызвать подозрения при определенных обстоятельствах. Рассказываем, какие лимиты установлены и как избежать блокировки операций.
Обязательные лимиты для контроля переводов
Банки отслеживают операции по следующим критериям:
- Разовые переводы: Свыше 600 тысяч рублей
- Суточные операции: От 100 тысяч рублей на списание и зачисление
- Месячный оборот: Свыше 1 миллиона рублей
- Количество операций: Более 30 переводов в течение одного дня
- Количество получателей: Более 10 физических лиц за сутки или 50 за месяц
Дополнительные признаки подозрительных операций
Даже небольшие суммы могут привлечь внимание банка:
- Скорость операций: Менее 1 минуты между поступлением и переводом средств
- Отсутствие бытовых платежей: Карты, не используемые для оплаты коммунальных услуг и связи
- Нестандартное поведение: Резкое изменение финансовой активности клиента
- Внутренние критерии банка: Дополнительные параметры, установленные финансовой организацией
Заключение:
Чтобы избежать блокировки операций, рекомендуется соблюдать равномерную финансовую активность, использовать карты для бытовых платежей и избегать подозрительно быстрых переводов между разными получателями. При необходимости крупных переводов лучше заранее уведомить банк и предоставить документы, подтверждающие законность операции.
