Какие суммы переводов считаются подозрительными в 2025-2026 году: новые правила банков

Банки России ужесточили контроль за денежными переводами между физическими лицами в 2025-2026 годах. 

Согласно антиотмывочному законодательству, финансовые организации обязаны отслеживать операции свыше 600 тысяч рублей, а также анализировать переводы от 100 тысяч рублей в сутки. Эксперты предупреждают, что даже меньшие суммы могут вызвать подозрения при определенных обстоятельствах. Рассказываем, какие лимиты установлены и как избежать блокировки операций.

Обязательные лимиты для контроля переводов

Банки отслеживают операции по следующим критериям:

• Разовые переводы: Свыше 600 тысяч рублей
• Суточные операции: От 100 тысяч рублей на списание и зачисление
• Месячный оборот: Свыше 1 миллиона рублей
• Количество операций: Более 30 переводов в течение одного дня
• Количество получателей: Более 10 физических лиц за сутки или 50 за месяц

Дополнительные признаки подозрительных операций

Даже небольшие суммы могут привлечь внимание банка:

• Скорость операций: Менее 1 минуты между поступлением и переводом средств
• Отсутствие бытовых платежей: Карты, не используемые для оплаты коммунальных услуг и связи
• Нестандартное поведение: Резкое изменение финансовой активности клиента
• Внутренние критерии банка: Дополнительные параметры, установленные финансовой организацией

Заключение:
Чтобы избежать блокировки операций, рекомендуется соблюдать равномерную финансовую активность, использовать карты для бытовых платежей и избегать подозрительно быстрых переводов между разными получателями. При необходимости крупных переводов лучше заранее уведомить банк и предоставить документы, подтверждающие законность операции.