Началось: россиянам, кто переводит деньги с карты на карту, озвучили неприятную новость - деньги замораживают моментально

Переводите деньги с одной своей карты на другую — и вдруг операция зависает, а карта неожиданно блокируется.

 Ситуация становится всё более частой: банки усилили контроль за движением средств, чтобы отсечь схемы отмывания денег и финансовые махинации.

Почему блокируют даже переводы между собственными счетами

Раньше подобные операции проходили почти мгновенно, особенно если использовалась Система быстрых платежей. Сейчас даже движение средств «от себя — себе» может попасть под фильтр. Пример из жизни: клиентка по имени Екатерина перевела средства со счёта в одном банке на вклад в другом. Банк посчитал перевод подозрительным — и заморозил её карту.

Что вызывает подозрение у системы:

• Крупные суммы, особенно если они уходят сразу после зачисления;
• Частые переводы между разными банками;
• Несовпадение фамилий получателя и отправителя (даже при переводе "самому себе", если ИП или счёт оформлены иначе);
• Перевод на счёт, который давно не использовался.

Как действовать, если перевод заблокировали

 1. Свяжитесь с банком
Звоните только на официальный номер, указанный на карте или сайте. Не полагайтесь на сообщения в мессенджерах — это могут быть мошенники.

 2. Подтвердите свою личность
Подготовьтесь: вас могут попросить назвать кодовое слово, паспортные данные или недавние операции. Главное — не сообщайте коды из СМС, даже если звонящий представляется сотрудником банка.

 3. Соберите документы
Банк вправе запросить подтверждение законности перевода — скриншоты, чеки, договоры, выписки. Это может показаться излишним, но практика показывает: если всё в порядке с документами, карту разблокируют быстрее.

Сколько ждать?

В простых случаях карту разблокируют уже через несколько часов или в течение суток. Если службе безопасности требуется больше времени на проверку, процедура может растянуться до 5–7 рабочих дней.

Когда можно жаловаться

Если банк не даёт внятных объяснений, игнорирует обращения или отказывает в разблокировке без оснований — вы можете подать жалобу в Банк России. Это можно сделать через форму на официальном сайте. В редких случаях проблему приходится решать через суд.

Главное — не паниковать

Блокировка не всегда означает, что вы что-то нарушили. Иногда срабатывает автоматическая система, которая просто требует подтверждения. Спокойствие и готовность предоставить нужную информацию — ваш ключ к быстрому решению вопроса, пишет истчоник.