Банки могут отнести денежный перевод к категории подозрительного на основе нескольких критериев, о которых рассказали эксперты портала «Банки.ру».
Основные критерии:
-
Сумма перевода:
- Все российские банки обязаны отслеживать денежные переводы, превышающие 600 тысяч рублей.
- Особое внимание уделяется операциям по списанию и зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более миллиона рублей в месяц.
-
Дополнительные признаки:
- Банки могут устанавливать свои собственные критерии для определения подозрительных операций, что позволяет им отмечать переводы и на меньшие суммы.
- Например, сомнительным может быть признан перевод даже менее 100 тысяч рублей в сутки.
-
Частота операций:
- Клиенты, которые отправляют или получают более 30 переводов в сутки, попадают под особое внимание.
- Если клиент имеет более 10 получателей — физических лиц в сутки или более 50 в месяц, это также может вызвать подозрения.
-
Скорость переводов:
- Переводы, которые осуществляются слишком быстро — менее одной минуты между зачислением и отправкой средств, также привлекают внимание.
-
Использование карт:
- Банк может обратить внимание на карты, с которых осуществляется перевод. Под подозрением могут оказаться переводы с карт, по которым не осуществляется оплата жилищно-коммунальных услуг, сотовой связи и других бытовых услуг.
Заключение
Гражданам следует учитывать, что сумма перевода — это не единственный признак, по которому операция может быть отнесена к подозрительным. Финансовые организации анализируют множество параметров, чтобы предотвратить возможные мошеннические действия и отмывание денег.
