Названы суммы переводов, которые банки считают подозрительными

Банки могут отнести денежный перевод к категории подозрительного на основе нескольких критериев, о которых рассказали эксперты портала «Банки.ру».

Основные критерии:

1. Сумма перевода:

   • Все российские банки обязаны отслеживать денежные переводы, превышающие 600 тысяч рублей.
   • Особое внимание уделяется операциям по списанию и зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более миллиона рублей в месяц.

2. Дополнительные признаки:

   • Банки могут устанавливать свои собственные критерии для определения подозрительных операций, что позволяет им отмечать переводы и на меньшие суммы.
   • Например, сомнительным может быть признан перевод даже менее 100 тысяч рублей в сутки.

3. Частота операций:

   • Клиенты, которые отправляют или получают более 30 переводов в сутки, попадают под особое внимание.
   • Если клиент имеет более 10 получателей — физических лиц в сутки или более 50 в месяц, это также может вызвать подозрения.

4. Скорость переводов:

   • Переводы, которые осуществляются слишком быстро — менее одной минуты между зачислением и отправкой средств, также привлекают внимание.

5. Использование карт:

   • Банк может обратить внимание на карты, с которых осуществляется перевод. Под подозрением могут оказаться переводы с карт, по которым не осуществляется оплата жилищно-коммунальных услуг, сотовой связи и других бытовых услуг.

Заключение

Гражданам следует учитывать, что сумма перевода — это не единственный признак, по которому операция может быть отнесена к подозрительным. Финансовые организации анализируют множество параметров, чтобы предотвратить возможные мошеннические действия и отмывание денег.