Внимание к переводам между физлицами стало как никогда пристальным.
Теперь банки обращают внимание не только на суммы, но и на то, что вы пишете в комментариях к платежу. Иногда одного неосторожного слова достаточно, чтобы ваша карта оказалась заблокированной.
Почему это происходит?
Все дело в законе о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. В соответствии с ним банки обязаны отслеживать сомнительные операции. Для этого используется автоматический мониторинг, который сканирует тексты в комментариях к переводам.
Особое внимание уделяется словам и формулировкам, которые могут намекать на:
- наркотики или запрещенные вещества;
- ведение бизнеса без регистрации;
- противоправные действия.
«Шутка вроде “травка для кота” может вызвать срабатывание системы», — предупреждает Александр Петровский, специалист по финансовой безопасности.
Слова под запретом
Некоторые выражения особенно подозрительны:
- сленг, связанный с наркотиками: «доза», «закладка», «меф»;
- упоминания криптовалют: «биток», «эфир»;
- слова из мира азартных игр: «ставка», «выигрыш»;
- любые намеки на коммерческую деятельность: «оплата услуг», «предоплата».
Как не попасть впросак
Чтобы избежать лишних вопросов, используйте нейтральные формулировки:
- «На день рождения»
- «Возврат долга»
- «На личные расходы»
Если вы предприниматель, указывайте конкретику:
«Оплата по договору №... от...»
Что делать, если карту заблокировали
- Позвоните в банк как можно скорее.
- Подготовьте объяснение: зачем и за что был перевод.
- По запросу — предоставьте документы, подтверждающие цель платежа.
«Контроль усилился, и это не случайно», — говорит финансовый омбудсмен Анна Волкова. — «Речь идет о защите от нелегальных схем и отмывания средств».
И помните: фраза «за гранаты» в переводе может быть воспринята буквально. Лучше переформулировать — особенно если речь о фруктах, пишет u74.ru.
