Центробанк вводит новую трехуровневую систему проверки денежных переводов, чтобы повысить прозрачность операций и снизить риски мошенничества.
Новые правила зависят от суммы перевода:
До 15 000 рублей — привычный порядок, но с «слежкой»
Переводы до 15 000 рублей остаются практически без изменений: достаточно номера телефона или e-mail получателя. Но система начнет автоматически отслеживать нетипичную активность, например, частые мелкие переводы на один и тот же счет.
От 15 001 до 100 000 рублей — подтверждение личности
Для сумм в этом диапазоне потребуется подтверждать личность. Минимальный набор — паспортные данные. Новые требования касаются:
- физических лиц;
- фрилансеров и самозанятых;
- онлайн-продавцов и пользователей маркетплейсов.
Свыше 100 000 рублей — полная идентификация и контроль
Переводы более 100 000 рублей будут рассматриваться как банковские операции с полной идентификацией:
- паспорт, ИНН;
- при необходимости — документы о происхождении средств.
Операция может быть временно приостановлена до завершения проверки.
Кого коснутся новые правила
Новые требования затронут:
- владельцев электронных кошельков и сервисов вне банковской системы (например, ЮMoney, VK Pay);
- платформы для приема платежей (Wildberries, Ozon и другие);
- самозанятых, фрилансеров и активных пользователей P2P-сервисов.
Особенности:
- быстрые переводы выше порогов чаще потребуют дополнительного подтверждения;
- регулярные операции между одними и теми же участниками будут под наблюдением;
- переводы без ясной цели могут временно замораживаться;
- анонимность значительно снижается.
Цель нововведений — бороться с обналичиванием и мошенническими схемами, одновременно делая финансовую систему более прозрачной. Для пользователей это значит больше безопасности, но и необходимость заранее готовить документы для крупных переводов, пишет источник.
