Переводить денег с карты на карту теперь нормально не дадут: ЦБ вводит новые правила уже с этой недели

Центробанк вводит новую трехуровневую систему проверки денежных переводов, чтобы повысить прозрачность операций и снизить риски мошенничества.

 Новые правила зависят от суммы перевода:

До 15 000 рублей — привычный порядок, но с «слежкой»

Переводы до 15 000 рублей остаются практически без изменений: достаточно номера телефона или e-mail получателя. Но система начнет автоматически отслеживать нетипичную активность, например, частые мелкие переводы на один и тот же счет.

От 15 001 до 100 000 рублей — подтверждение личности

Для сумм в этом диапазоне потребуется подтверждать личность. Минимальный набор — паспортные данные. Новые требования касаются:

• физических лиц;
• фрилансеров и самозанятых;
• онлайн-продавцов и пользователей маркетплейсов.

Свыше 100 000 рублей — полная идентификация и контроль

Переводы более 100 000 рублей будут рассматриваться как банковские операции с полной идентификацией:

• паспорт, ИНН;
• при необходимости — документы о происхождении средств.

Операция может быть временно приостановлена до завершения проверки.

Кого коснутся новые правила

Новые требования затронут:

• владельцев электронных кошельков и сервисов вне банковской системы (например, ЮMoney, VK Pay);
• платформы для приема платежей (Wildberries, Ozon и другие);
• самозанятых, фрилансеров и активных пользователей P2P-сервисов.

Особенности:

• быстрые переводы выше порогов чаще потребуют дополнительного подтверждения;
• регулярные операции между одними и теми же участниками будут под наблюдением;
• переводы без ясной цели могут временно замораживаться;
• анонимность значительно снижается.

Цель нововведений — бороться с обналичиванием и мошенническими схемами, одновременно делая финансовую систему более прозрачной. Для пользователей это значит больше безопасности, но и необходимость заранее готовить документы для крупных переводов, пишет источник.