Переводить деньги с карты на карту теперь будет нельзя: сумму тут же заморозят - новый запрет от ЦБ

Если вы привыкли отправлять деньги через онлайн-сервисы, электронные кошельки или приложения с внутренними счетами — будьте внимательны. 

С лета 2025 года в России начнут действовать новые требования, которые существенно изменят привычные схемы переводов. Их цель — повысить прозрачность финансовых операций и сократить количество мошеннических схем, пишет источник.

Что теперь будет по-другому?

Центробанк вводит трёхуровневую систему переводов, где размер суммы влияет на степень контроля и требований к отправителю:

1. До 15 000 рублей

— Для таких переводов по-прежнему достаточно номера телефона или email получателя.
— Но теперь даже эти суммы попадут под автоматический мониторинг: система будет отслеживать подозрительную активность — например, частые переводы небольшими суммами на один и тот же счёт.

2. От 15 001 до 100 000 рублей

— Здесь уже потребуется подтверждение личности — как минимум паспорт.
— Такие меры коснутся переводов между частными лицами, а также сделок с фрилансерами, самозанятыми и интернет-магазинами.

3. Более 100 000 рублей

— Крупные переводы теперь будут приравнены к банковским.
— Потребуется полная идентификация: паспорт, ИНН и, возможно, документы о происхождении средств.
— Такие операции попадут под особый контроль и могут быть приостановлены до проверки.

Кого затронут новые правила?

— пользователей маркетплейсов и сервисов P2P-переводов;
— самозанятых и фрилансеров, получающих оплату через онлайн-платформы;
— владельцев электронных кошельков и тех, кто переводит деньги без участия банков.

Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries, Ozon и другие будут обязаны соблюдать новые требования — это касается как отправителей, так и получателей.

Что важно учитывать?

• Привычные "быстрые переводы" могут стать не такими простыми. При превышении лимитов потребуется дополнительное подтверждение.
• Анонимность больше не работает. Даже мелкие переводы без указания источника или цели могут вызвать подозрение.
• Регулярные переводы между одними и теми же лицами — под наблюдением. Если система посчитает ваши операции подозрительными, перевод могут временно заморозить.

Зачем всё это нужно?

Цель — борьба с нелегальным бизнесом, отмыванием денег, серыми зарплатами и мошенничеством. Но для законопослушных граждан это означает лишь одно: больше бюрократии и внимательности.

Совет: если вы регулярно получаете или отправляете деньги, заранее уточните, какие документы могут понадобиться, и следите за лимитами. Это поможет избежать блокировок и ненужных разбирательств.