Если вы часто пользуетесь онлайн-кошельками, переводами «с карты на карту» или приложениями с внутренними счетами, стоит быть начеку.
С середины 2025 года в России начнут действовать новые правила переводов, которые заметно усложнят привычные схемы. По замыслу регулятора, эти меры должны сделать денежные операции прозрачнее и сократить поле для мошенников.
Как будут работать новые лимиты?
ЦБ вводит трёхуровневую систему контроля. Теперь размер перевода напрямую влияет на то, какие документы придётся предъявить.
1. Переводы до 15 000 рублей
- Всё ещё можно отправлять по номеру телефона или e-mail.
- Но система начнёт автоматически отслеживать подозрительные действия: частые мелкие переводы на один счёт могут вызвать интерес.
2. Суммы от 15 001 до 100 000 рублей
- Здесь уже потребуется подтвердить личность — как минимум паспортные данные.
- Под новые правила попадают и переводы между физлицами, и расчёты с самозанятыми, интернет-магазинами, фрилансерами.
3. Более 100 000 рублей
- Такие транзакции будут приравнены к полноценным банковским переводам.
- Понадобится полная идентификация: паспорт, ИНН, а иногда и бумаги о происхождении средств.
- У крупных переводов высокий шанс попасть на проверку, их могут заморозить до подтверждения.
Кого затронут изменения?
- владельцев электронных кошельков;
- покупателей и продавцов на маркетплейсах;
- самозанятых и фрилансеров, получающих оплату онлайн;
- пользователей сервисов P2P-переводов.
Платформы вроде ЮMoney, VK Pay, Ozon, Wildberries и другие обязаны будут следить за выполнением новых правил.
Что стоит помнить?
- Быстрые переводы могут затормозить. При превышении лимитов без документов не обойтись.
- Анонимность уходит в прошлое. Даже небольшие суммы без объяснения цели могут насторожить систему.
- Регулярные переводы в одну сторону под прицелом. При подозрениях средства могут быть временно заморожены.
Зачем это вводят?
Регулятор объясняет: цель — борьба с теневым бизнесом, серыми зарплатами, отмыванием денег и мошенническими схемами. Для рядовых граждан это означает больше бумажной волокиты и необходимость внимательнее следить за своими переводами.
Как подготовиться?
- Если вы регулярно получаете оплату онлайн, уточните заранее, какие документы могут понадобиться.
- Следите за суммами и не дробите переводы — это может вызвать подозрения.
- Для крупных операций держите под рукой паспорт и ИНН, пишет источник.
