Переводить деньги с карты на карту теперь нельзя: сумму тут же заморозят - новый запрет от ЦБ

С середины 2025 года в России вступают в силу новые требования к переводам денег через электронные кошельки, онлайн-сервисы и приложения с внутренними счетами, не связанными напрямую с банками. 

Цель — сделать финансовые операции более прозрачными и безопасными, а также бороться с мошенничеством и нелегальными денежными потоками.

Три уровня переводов с разными лимитами и требованиями

Правительство разделило переводы на три категории с разными лимитами и необходимыми степенями идентификации отправителя:

• До 15 000 рублей
  Переводы на небольшие суммы можно будет осуществлять, указав лишь номер телефона или email получателя. Но даже такие операции будут под контролем: система отследит частые мелкие переводы или попытки обойти лимиты.
• От 15 001 до 100 000 рублей
  Для средних переводов понадобится подтверждение личности — паспорт. Это коснётся сделок между частными лицами и крупных P2P-переводов.
• Более 100 000 рублей
  Крупные переводы потребуют полной идентификации: паспорт, ИНН и, возможно, документы, подтверждающие источник дохода. Эти операции приравняют к банковским переводам, и их будут тщательно проверять.

Кого коснутся изменения?

Новые правила затронут самых разных пользователей: покупателей и продавцов на маркетплейсах, представителей малого бизнеса и самозанятых. Платформы вроде Wildberries, Ozon, ЮMoney и VK Pay обязаны будут строго соблюдать новые требования.

Анонимные переводы вне банков станут невозможны — всё для повышения безопасности финансовых операций и борьбы с отмыванием денег.

Что стоит помнить?

• Если вы привыкли к быстрым переводам по номеру телефона или почте, будьте готовы к необходимости подтверждать личность при больших суммах.
• Регулярные мелкие переводы могут вызвать внимание и проверку.
• При крупных операциях может потребоваться дополнительная документация.

Эти нововведения призваны сделать финансовую систему более прозрачной и снизить риски мошенничества. Но, конечно, они также требуют от пользователей большей внимательности и готовности к дополнительным проверкам. Планируйте свои переводы заранее и учитывайте новые правила, чтобы избежать неприятных сюрпризов, пишет источник.