С какой суммы начнут проверять переводы между картами уже сейчас

С начала весны банки усилили контроль за переводами с карты на карту. 

Регулятор требует внимательнее отслеживать операции, которые могут быть связаны с мошенничеством или обналичиванием. Рассказываем, какие суммы попадают под проверку, что грозит клиентам и какие документы могут запросить.

Какой порог установлен законом

Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ, обязательному контролю подлежат переводы от 600 тысяч рублей за одну операцию. При такой сумме банк обязан уведомить Росфинмониторинг. В отдельных случаях может потребоваться подтверждение происхождения средств или документы по сделке.

Однако это не единственный порог. Кредитные организации вправе устанавливать собственные внутренние лимиты для дополнительной проверки. Они учитывают:

• частоту переводов;
• направление движения средств;
• профиль и поведение клиента.

Что значит «попасть под проверку»

Если перевод вызывает подозрения, банк может временно приостановить операцию. Это не означает, что клиент нарушил закон. Просто система сработала на опережение.

В таком случае сотрудники банка могут запросить:

• подтверждение личности;
• пояснение цели перевода;
• документы о происхождении средств.

Чем быстрее клиент предоставит информацию, тем скорее операция будет завершена.

Кого это касается

Под дополнительный контроль могут попасть не только крупные суммы, но и регулярные переводы между одними и теми же лицами, даже если они меньше 600 тысяч. Банки анализируют поведение клиентов: если операции выглядят нестандартно или напоминают схемы обналичивания, последует проверка, пишет дзен канал.

Что важно знать

• Сам факт проверки не означает ничего криминального.
• Банки действуют в рамках закона и инструкций ЦБ.
• При наличии подтверждающих документов и прозрачной истории переводы будут проходить в обычном режиме.
• Если вы часто переводите крупные суммы, лучше заранее иметь наготове документы, подтверждающие источник средств.

Коротко: главное

• Обязательный порог контроля — 600 тысяч рублей за одну операцию.
• Банки могут проверять и меньшие суммы, если видят подозрительную активность.
• При проверке могут запросить паспорт, цель перевода и подтверждение доходов.
• Главная цель — борьба с мошенниками и обналичиванием.
• Законопослушным клиентам бояться нечего, но лучше быть готовым к вопросам.

Переводы между картами остаются доступными. Просто теперь за крупными и необычными транзакциями будут следить внимательнее.