Один из клиентов «Сбербанка» пришёл в отделение с намерением снять со вклада более 50 миллионов рублей.
Но вместо ожидаемой наличной выплаты банк предъявил неожиданные требования — доказать, что средства получены легально.
Деньги недавно поступили на счёт из другого банка. Клиент предоставил договор с неизвестной компанией, однако платежных документов, подтверждающих законность перевода, не оказалось. Сотрудники банка сочли операцию подозрительной и отказались выдавать наличные, опасаясь возможного отмывания средств.
Попытки обойти ограничения
Мужчина пытался обойти правила: открывал новые вклады и снова требовал снятия крупной суммы. Но банк не изменил своё решение. В результате дело дошло до Верховного суда, который встал на сторону финансовой организации. Суд подтвердил: банки вправе запрашивать документы, подтверждающие законное происхождение крупных сумм.
Что произошло с деньгами
Важно отметить, что деньги клиента не исчезли. Он мог использовать их безналично, оплачивать покупки и получать проценты по вкладу. В итоге ситуация завершилась своего рода компромиссом: банк соблюдал закон о противодействии отмыванию, а клиент сохранил свои средства, пусть и без возможности получить их наличными, пишет источник.
