Клиент «Сбербанка» пришёл в отделение, чтобы снять со вклада крупную сумму — более 50 миллионов рублей.
Но вместо денег получил неожиданный отказ. Банк потребовал доказать, что эти средства получены законным путём.
Деньги поступили на счёт недавно из другого банка. Клиент предоставил какой-то договор с неизвестной компанией, но никаких подтверждающих платежных документов не было. Сотрудники банка сочли операцию подозрительной — вдруг это попытка отмывания денег — и отказались выдавать наличные.
Клиент пробовал хитрость: открывал новые вклады и снова просил снять деньги. Но банк не поддался. Дело дошло до Верховного суда, и суд поддержал банк: финансовые организации вправе требовать доказательства законности крупных сумм.
Однако важно подчеркнуть: деньги клиента не пропали. Он мог переводить их безналично, оплачивать покупки, пользоваться процентами по вкладу. В итоге история закончилась ничьей: банк исполнил закон о противодействии отмыванию, а клиент сохранил свои средства, пусть и не наличными, пишет источник.
