Необычный случай произошёл в одном из отделений Сбербанка.
Клиент обратился за снятием со своего вклада очень крупной суммы — свыше 50 миллионов рублей. Однако вместо ожидаемой выплаты он столкнулся с жёстким требованием сотрудников: доказать законное происхождение этих денег.
Причиной для подозрений послужило то, что средства поступили на счёт совсем недавно из другого банка. Клиент попытался объяснить их происхождение, предъявив договор с малоизвестной компанией, однако не смог предоставить ключевые документы: платёжные поручения, акты выполненных работ или любые другие бумаги, подтверждающие реальность сделки. Банк, руководствуясь федеральным законом №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, принял решение заблокировать выдачу наличных.
Отчаявшись, вкладчик пошёл на хитрость: он открывал новые вклады и снова подавал заявки на снятие средств. Но система финансового мониторинга банка оказалась бдительной — все попытки были пресечены.
Важный нюанс: сами деньги не были арестованы или конфискованы. Клиент сохранил полный контроль над ними в безналичной форме: он мог свободно переводить средства, оплачивать ими покупки или услуги, а также получать проценты по вкладу. Ограничение коснулось только конвертации в наличные.
Спор дошёл до Верховного суда РФ, который встал на сторону банка. Суд подтвердил, что кредитные организации не только вправе, но и обязаны останавливать подозрительные операции и запрашивать у клиентов всю необходимую информацию о происхождении их средств.
Итог этой истории можно назвать ничьей: Сбербанк добросовестно исполнил требования законодательства, а клиент, хотя и не смог получить свои деньги наличными, сохранил их и все права на распоряжение ими в рамках безналичного расчёта. Этот прецедент лишний раз напоминает, что для операций с крупными суммами крайне важно иметь полный и прозрачный пакет подтверждающих документов, пишет источник.
