Перевели деньги и задумались, не вызовет ли это вопросов у банка?
Эксперты портала «Банки.ру» пояснили, какие операции могут попасть под особый контроль.
Все российские банки обязаны отслеживать переводы свыше 600 тысяч рублей — этого требует законодательство о противодействии отмыванию денег. Но это не единственный повод для проверки. Например, если в течение дня на ваш счет поступило более 100 тысяч рублей или за месяц накопилось свыше миллиона, банк может обратить внимание на такие операции.
Кроме общих правил, у каждого коммерческого банка есть свои критерии. Даже перевод менее 100 тысяч рублей в день может показаться подозрительным, если у банка возникнут дополнительные вопросы. По словам аналитика Эрянии Бочкиной, не только сумма имеет значение. Важны и другие детали:
Частота операций – если клиент отправляет или получает более 30 переводов в день, это может вызвать подозрение.
Количество получателей – риск повышается, если за день деньги уходят более чем 10 разным людям или за месяц перевод поступает на 50 и более счетов.
Скорость транзакций – если средства переводятся дальше сразу после поступления (менее чем за минуту), банк может усомниться в законности таких операций.
Необычное поведение карты – например, если с нее идут только переводы, но нет оплат за коммунальные услуги, мобильную связь или другие привычные расходы.
Стоит помнить: система мониторинга банков построена таким образом, что даже небольшие суммы могут привлечь внимание, если схема операций покажется подозрительной, пишет источник.
