Вносить наличные деньги через банкоматы будем по новым правилам

Российские коммерческие банки получили указание от Центрального банка усилить контроль за операциями с наличными. 

Цель изменений — сделать финансовые потоки более прозрачными и снизить риск использования наличных в незаконных целях, поясняют аналитики портала «Финансы Mail». 

На что теперь будут обращать внимание

Особое внимание банки будут уделять следующим операциям:

• Внесение наличных сумм, значительно превышающих официальный доход клиента. Такие транзакции могут потребовать дополнительной проверки.
• Пополнение счёта третьими лицами, особенно если между владельцем счёта и сторонним лицом нет явной связи.
• Покупка иностранной валюты за наличные в крупных объёмах, что может сигнализировать о валютных махинациях или выводе капитала за границу.
• Крупные выплаты по кредитам наличными, особенно если у клиента были подозрительные операции и источник средств не подтверждён.

Введённые меры могут затронуть как недобросовестных участников, так и законопослушных граждан и предпринимателей.

Какие действия теперь доступны банкам

Банки получили право:

• Приостанавливать подозрительные операции;
• Вводить временные ограничения, например, ограничение снятия наличных до 50 тысяч рублей в сутки на два дня;
• Запрашивать у клиентов объяснения и документы, подтверждающие происхождение средств;
• Уведомлять клиентов самостоятельно о применении ограничений.

Для граждан это значит, что при крупных или нестандартных операциях придётся заранее подготовиться к возможным проверкам.

Кого коснутся новшества больше всего

Эксперты отмечают, что большинство обычных операций физических лиц не изменятся. Тем не менее, новые правила могут создать трудности для:

• инвесторов в криптовалюту, которым сложнее подтвердить легальность своих средств;
• людей с нестандартными источниками дохода, ведущих крупные наличные операции;
• клиентов, часто получающих переводы от третьих лиц.

В этих случаях операции могут проверяться дольше, а банки могут вводить ограничения до получения всех подтверждающих документов, пишет источник.