Скоро привычные переводы в интернете станут строже: теперь за крупные суммы придётся не только подтверждать личность, но и доказывать источник средств.
Новые лимиты и требования
- От 15 001 до 100 000 ₽ — потребуется паспорт для идентификации. Это правило касается всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
- Свыше 100 000 ₽ — кроме паспорта, понадобится ИНН и документы, подтверждающие происхождение денег. Пока проверка не завершена, такие переводы могут временно блокироваться.
Что остаётся без изменений
- Переводы до 15 000 ₽ по номеру телефона или e-mail.
- Частые переводы на один и тот же счёт всё же могут привлечь дополнительную проверку.
Кого коснутся изменения
- Пользователей маркетплейсов;
- Клиентов P2P-сервисов;
- Фрилансеров и самозанятых;
- Владельцев электронных кошельков.
Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны проверять соблюдение правил как со стороны отправителя, так и со стороны получателя.
Зачем это делают
- Сделать финансовые операции прозрачнее;
- Снизить риски нелегального бизнеса, «серой» зарплаты и мошенничества.
Совет: если вы честный пользователь, заранее подготовьте документы. Это позволит избежать задержек и лишних вопросов при переводах.
Эти меры направлены на защиту пользователей и повышение безопасности операций, но требуют большей внимательности при крупных транзакциях, пишет источник.
