С первой половины 2027 года Центральный банк России вводит обязательную привязку ИНН к банковским счетам и вкладам граждан.
Как предупредил в беседе с «Прайм» финансовый эксперт Максим Гмыря, эта мера станет ключевым этапом развития национальной платформы «Антидроп», которая создана для выявления мошеннических схем, теневых операций и нелегального обналичивания.
По словам Максима Гмыри, главная идея реформы — сделать ИНН универсальным идентификатором. Получив единый цифровой код, надзорные органы смогут в автоматическом режиме отслеживать все счета одного человека в разных банках. Это позволит мгновенно выявлять подозрительные транзакции и блокировать мошеннические переводы по всей стране.
Эксперт уточняет, что под особый автоматический контроль попадут банковские счета с годовым оборотом свыше 2,4 миллиона рублей. Этот порог совпадает с лимитом доходов для самозанятых, что, по мнению Максима Гмыри, вызывает определённые опасения у граждан, работающих на легальных основаниях.
Особое внимание, как объясняет финансовый эксперт, будут уделять схемам с мелкими, но систематическими переводами от множества людей на один счёт. Именно такие операции часто используются злоумышленниками для сокрытия истинных источников доходов или отмывания денег.
В группе риска, по словам Максима Гмыри, окажутся так называемые «дропперы» — люди, которые добровольно передают свои банковские карты мошенникам. А также те, кто занимается скрытой предпринимательской деятельностью без регистрации и уклоняется от уплаты налогов.
Таким образом, с 2027 года банковская система начнёт автоматически отслеживать все счета гражданина по его ИНН. И если годовой оборот превысит 2,4 млн рублей, а операции покажутся подозрительными, банк и надзорные органы обратят на них самое пристальное внимание.
